上大“金融职业竞争力”工作坊学生感受分享

两周的金融工作坊专题讲座结束了，在短短的4天周末里，6次专题讲座涵盖了银行，券商，保险，资产管理等各个行业。多位资深专业人士的行业经验分享，使我这样一个金融的外行，能够有机会近距离的深入了解金融相关各行业的发展历史，运营环境，日常工作，人才素质要求等信息，加深了对金融行业的理解。
　　我自己从事的是电信行业，平时的工作基本上和金融不沾边。但我对金融有着比较浓厚的兴趣，日常生活中，也尽可能以客户身份试图去更多的了解金融行业，比如去了解和研究各个商业银行的贷款利率和政策，寻找适合自己的贷款产品，了解和比较各个银行之间的理财产品，了解基金公司各种产品的风格和业绩水平，了解各大券商的优势和不足等等。但无论怎样做功课去了解，总感觉自己是站在一扇不透明的玻璃门外，模模糊糊的感觉到门里人影舞动。而这4天的讲座，可以说是在门上开了个小小的孔，使我可以有机会一窥门内的真实生活。
　　而讲座的各位嘉宾也是各有侧重，结合他们自己的工作经历和职业发展道路，比较深入的介绍了各个金融相关的行业。许弘林先生结合自己在申银万国的工作经历，详细介绍了证券行业的运营，尤其是对QFII部门日常工作以及人才素质要求的介绍令人印象深刻;刘杰先生根据自己在建设银行人力资源岗位上数十年的积累，总结出在银行业职业发展的几大要素;包元斐先生从外资银行的角度，预测了银行业未来的发展方向，并指出了具备什么样的核心竞争力才能在这个行业获得快速成长;万博士从资产管理的角度，比较了银行，券商，私募，信托等金融领域在资产管理方面的不同特点和优势缺陷;Lawrence先生则详细介绍了保险行业中，公司业务的分类，组织结构，人员素质等，强调了保险行业在未来数十年在中国大陆的巨大发展潜力，中宏保险的优秀员工队伍的鲜活事例也给大家留下来深刻印象。
　　在六次讲座中，给我印象最深刻的是许弘林先生对于券商尤其是QFII业务的介绍以及刘杰先生对于金融职场成功要素的深入剖析。
　　许弘林是台湾桃园县人，曾获得美国乔治华盛顿大学资产管理方向MBA和复旦大学管理学院产业经济学博士，现任申银万国国际业务部经理和台湾市场总监。他首先介绍了金融市场的定义：资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，也就是说金融其实是一个中介行业，只不过中介双方的目的是为了融通资金。接下来，许先生用一张简洁的图表，概括了金融的所有相关行业。
　　在介绍各个行业的时候，给我印象最深的是许先生特别提到了其他类型的公司，比如诺亚，这其实就是我们常说的财富管理公司，这是最近几年政策允许下新成长起来的一类公司，目前正式被授予牌照的有诺亚，东方财富网等四家。这类公司由于能够从事的业务很丰富，有很多竞争力强的产品，因此积累了较多的高端客户。尤其近年来中国居民的理财意识大大增强，而专业的理财专家又相对缺乏，这样的专业理财的第三方机构未来发展的空间非常巨大。
　　许先生接下来详细介绍了他所在的机构销售交易部，这个部门是专门针对QFII的。许先生所在的申银万国有国内最大的QFII服务团队之一，在行业内屡获殊荣。这个团队在品牌影响力、交易经验、团队规模、研究实力、交易系统和增值服务等方面与国内其他机构相比具有较大的比较优势。他们主要的工作人员由四种角色组成：面对fund manager 及分析师的客户经理，面对客户的Sales traders 或dealers的sales trader，面对客户dealer的交易员以及负责opertion和settlement的人员。给我触动最深的是客户经理和销售交易员都必须具备非常强的英语，甚至日语，韩语，西班牙语等多国外语的能力，因为他们必须要面对世界各地的基金经理，必须及时的将每天国内的重大经济事件和经济政策通过电话和海外的各国[FS:PAGE]基金经理和交易员沟通。同时他们又必须具备从浩如烟海的大量信息中，提取精练关键信息的能力。他们需要在短短几分钟十几分钟的电话中，提供给对方最重要最有用的信息以帮助QFII基金做出正确的投资决策。许先生也给我们带来了一个很好的例子，一份中文的带有大量中国特有词汇，比如“保障性住房”、“燃油附加费”、“节能专项规划征”的晨会报告，如何在很短的时间内翻译成外方基金经理容易读懂的简洁而重点突出的英文报告，这对客户经理，销售交易员等相关的人员要求可真是不低啊，仅仅掌握金融的分析方法和技巧看来在这里是远远不够的。
　　最后许先生总结了在证券行业内要成功的基本要素:
　　1. 诚信。
　　2. 专业知识：CFA，CAIA 等，不断的学习。
　　3. 广结善缘, 特殊小圈子。
　　4. 横向思微(跨业，金控), 国际化5. 好的沟通能力，语言能力。
　　我个人理解，前面两点是必备的基本要素，而后面三点却能够区分出不同人的差异，使得广结善缘，具备良好的沟通能力以及国际化视野的优秀人才获得成功。
　　徐弘林先生对证券业进行了深入的介绍，建设银行的刘杰先生则聚焦在银行业。刘杰先生目前担任建设银行上海市分行人力资源部副总经理以及上海市银行同业公会人力资源管理专业委员会主任，长期人力资源岗位的管理工作，使得他在银行业内阅人无数，见证过无数人的浮浮沉沉，他关于金融职场成功要素的讲座，也引起了我的共鸣。
　　根据自己在国有银行人力资源岗位长年工作的经验，刘先生总结出了他的观点，能力比知识更重要，品格比能力更重要，潜质比业绩更重要，潜规则比显规则更重要。在讲到能力比知识更重要时，刘先生用了一个他调查分析的例子，在18项能力指标的调查中，高业绩员工与低业绩员工在超越自我、全局观、环境适应、组织实施和商业敏锐方面有着比较大的差别。而这几方面的素质，绝不是看看书，听听别人讲解就能具备的，必须要在日常工作中有意识的培养，甚至要经历一些失败，从教训中不断反思，不断改进，才能慢慢培养起来。因此，在工作中，不断总结经验教训，加强对自身的认识和调整就变得非常重要。
　　在讲到品格比能力更重要时，刘先生特别提到要时常怀着一颗感恩的心。“公司给了你饭碗，工作给了你学习和成长的机会，同时给予你配合，客户帮助你创造业绩，对手让你看到距离，批评者让你趋向完美，你都要感谢他们”这句话说的一点都不错。在工作之中看到过无数怨天尤人，总认为自己怀才不遇的人，这样的人只看到世界亏欠他的，没有从自己身上找原因，看不到自己身上的不足，只知道对别人吹毛求疵，这样的人离成功目标的距离只能越来越远。
　　四天的金融坊专业讲座结束了，感谢MBA中心给我们提供了这样好的机会，让我们在专业人士的引领下，可以近距离的了解整个金融行业。使得我能够静下心来，认真审视自己的职业发展道路，同时看清楚自己所缺乏的职业成功的基本要素，找到自己努力的方向。